加拿大金融犯罪监管机构的一份内部报告发现，去年接受审计的大多数银行和房地产公司都没有遵守该国的反洗钱法，引发了加强监管和提高罚款的呼声。 加拿大金融交易和报告分析中心 (FinTRAC) 编写的 2022/2023 年报告发现，237 家金融机构中只有 106 家遵守了《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》。 全球新闻根据《信息公开法》获得了这份报告。它对金融服务和房地产公司等行业进行了审计，但没有透露任何个人或公司的名字。 FinTRAC 向联邦财政部长报告，通过分析银行、房地产企业、赌场等报告实体提交的数百万份文件，致力于识别和防止脏钱进入加拿大。据该机构称，目前有超过 24,000 家企业受到加拿大反洗钱法的管辖。 
金融犯罪和恐怖主义融资专家警告说，金融和房地产行业的高失败率会产生深远的后果：洗钱可能导致腐败或帮助犯罪分子利用非法现金为其他企业提供资金，例如欺诈或枪支贩运。 法务会计师马特·麦奎尔 (Matt McGuire) 表示：“如果犯罪活动仍然有利可图，就会有更多犯罪活动。”他指出，加拿大经济每年洗钱金额从 40 到 1,300 亿美元不等。 “最终，我们的社区变得更不安全。” 推文这个以下是该报告的一些要点：
专家表示，调查结果表明，迫切需要对所有部门进行更多检查，并大幅增加对不遵守法律的企业的罚款。 多年来，不断出现令人震惊的证据，显示数十亿不义之财流经加拿大房地产市场。不列颠哥伦比亚省 2019 年的一份专家报告估计，该省的房地产投资涉嫌洗钱高达 53 亿美元，导致房价上涨高达 7.5%。  图片取自加拿大金融交易和报告分析中心 (FinTRAC) 为联邦财政部长准备的 2022/2023 年报告。
（全球新闻）麦奎尔表示，考虑到该行业多年来受到的负面关注，房地产公司的不及格评级是最“令人抓狂”的。 “这是一个[加拿大]在过去五到十年里一直受到打击的行业，”麦奎尔补充道。 “这些失败率令人震惊。“我们只是没有看到我们预期的合规性增加。” 推文这个金融情报监管机构还在应对上个月网络攻击的影响，该攻击导致企业无法发送更新的交易信息。给代理机构。 在 FinTRAC 于 2023 年 11 月发布报告后，该机构表示将对那些违反加拿大反洗钱法的人采取更加谨慎的态度，征收加拿大历史上最大规模的罚款。 去年 12 月，加拿大帝国商业银行因未提交可疑交易报告而被罚款 130 万美元，加拿大皇家银行被罚款 740 万美元。 
CIBC 和 RBC 均表示，罚款与“行政事务”有关，而皇家银行则表示，“与洗钱或恐怖主义融资犯罪无关。” FinTRAC 告诉《环球新闻》，它正在“积极加强执法行动”，并指出，它对违反加拿大反洗钱法的行为处以 12 项处罚，较上一财年 2023/24 财年增加了 100%。 该机构在一份声明中表示：“这些违规行为的总金额为 26,115,999.50 美元，比去年增加了 2,245% 以上。” 在 2022-23 财年，FinTRAC 发出了六项经济处罚，总价值达 110 万美元。 该机构表示，还推出了新的合规措施，包括“报告卡”系统，该系统允许企业在发生与反洗钱合规相关的错误时进行纠正。 Insight威胁情报公司总裁杰西卡·戴维斯表示，对于加拿大一些最大的银行来说，目前开出的罚款只是“四舍五入误差”。 “要真正让[企业]认真对待这些问题，罚款必须达到数千万美元，”戴维斯说。 “如果他们不这样做，他们就真的没有动力建立健全的合规制度。”戴维斯表示，这一结果对加拿大来说尤其令人担忧，金融行动特别工作组即将对加拿大进行评估，金融行动特别工作组是一家总部位于巴黎的全球洗钱和恐怖主义融资监管机构。 “洗钱和恐怖主义融资给我们带来了实际成本，”戴维斯说。 “它们助长了有组织犯罪和恐怖主义。” 
FATF 还定期发布成绩单式的评估，表明一个国家是否遵守或不遵守打击洗钱和恐怖主义融资的措施。合规性评级较差的国家最终可能会被列入“黑名单或灰名单”，这可能会导致成员国采取经济行动。 FATF 称，加拿大的下一次评估最早可能于 2025 年 12 月进行。 戴维斯表示，虽然加拿大远未被列入灰色或黑名单，但不遵守加拿大反洗钱法的公司“很容易被犯罪分子和恐怖分子利用”。 “在最坏的情况下，他们实际上正在帮助他们，”她说。 来源链接： https://globalnews.ca/news/10414820/canada-anti-money-laundering-agency-gives-failing-grades-to-banks-real-estate-companies/ |
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