政府当局周四表示，道明银行 (TD Bank) 成为美国历史上承认违反旨在防止洗钱的联邦法律的最大银行，并同意支付超过 30 亿美元的罚款以解决指控。 这项认罪协议包括罕见地施加资产上限和其他业务限制，源于政府对当局所说的普遍问题进行的多项调查。 周四下午，道明银行 (TD Bank) 股价下跌近 5%。 政府表示，多年来，道明银行无视高风险客户发出的危险信号，为不良行为者创造了“便利”的利用环境。 当局称，在一个例子中，道明银行为销售芬太尼和其他致命药物的人提供了超过 4 亿美元的洗钱交易。 道明银行是加拿大第二大银行、美国第十大银行。 
美国司法部表示，该银行的两个部门承认共谋洗钱，并共谋未能提交准确报告或维持合规的反洗钱计划。 美国司法部长梅里克·加兰在新闻发布会上表示：“为了降低成本，道明银行选择了利润而不是合规性。”他指出，道明银行是承认违反《银行保密法》的最大银行。 由货币监理署实施的资产上限是一个罕见的措施，通常是针对严重情况而采取的。这对 TD 造成了重大打击。该银行寻求在美国进一步扩张，美国业务约占其收入的三分之一。 即将上任的首席执行官 Ray Chung 在周四的电话会议上对投资者表示：“我们将做出必要的改变，为银行打下更坚实的基础。” “这是道明的第一要务，也是我的第一要务。毫无疑问，我们将履行对监管机构的承诺……我们将完成工作。” 该银行的一些批评者认为认罪协议过于宽松。美国民主党参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 表示，该法案“让不良银行高管摆脱了允许道明银行被用作犯罪行贿基金的责任。” “最便捷的银行”美国当局表示，道明银行在大约十年的时间里未能监控超过 18 万亿美元的客户活动，导致三个洗钱网络能够通过该银行的账户转移非法资金。 加兰告诉记者，银行员工多次“公开开玩笑”称其不合规。当局表示，员工们表示，道明银行的座右铭——“美国最便捷的银行”——也使其对犯罪分子具有吸引力。 
当局表示，道明银行的问题在该银行的各个层面都是众所周知的。在某些情况下，直到执法部门引起注意后，运输署才会标记可疑活动。有时，出纳员接受礼品卡作为贿赂。 “道明银行知道自己的合规失败，”司法部副部长丽莎·莫纳科 (Lisa Monaco) 表示。 “当红灯继续闪烁时，道明银行只能看到绿色。” 掉出来该银行将向司法部支付 14 亿美元的罚款，向财政部金融犯罪执法网络支付创纪录的 13 亿美元，向 OCC 支付 4.5 亿美元，并向美联储支付 1.235 亿美元。 该协议还包括实施为期四年的独立监管，并防止道明银行在未经 OCC 批准的情况下开设新分支机构或进入新市场。 Cormark Securities 分析师 Lemar Persaud 在交易宣布前表示，资产上限对道明来说是“最坏的情况”。该银行已拨出 30 亿美元用于支付罚款。 佩尔绍德将其与富国银行 WFC.N 进行了比较，自 2018 年发生虚假账户丑闻以来，富国银行的收入一直受到 1.95 万亿美元资产上限的限制。他表示，资产上限也会限制道明银行的利润，但程度要小于富国银行。 佩尔绍德表示，此次调查导致道明银行股票“表现严重不佳”，并促使其现任首席执行官巴拉特·马斯拉尼 (Bharat Masrani) 退休。 
马斯拉尼掌管该公司近十年，此前曾领导其美国业务。他明年就会离开。 该银行去年首次透露，它正在回应监管机构和执法部门的询问，几个月前，该银行取消了以 130 亿美元收购地区银行 First Horizon 的交易。 当局表示，自从特工人员发现中国犯罪活动贿赂员工并将大袋现金带入分支机构，以通过纽约和新泽西州道明分行销售数百万美元的芬太尼洗钱以来，调查人员一直在调查道明银行的内部控制。 道明银行已斥资数百万美元加强合规计划，解雇了美国分行的数十名员工，并任命加拿大个人银行业务主管 Chun 为新任首席执行官，使新任主管远离丑闻。 作为该决议的一部分，道明银行已开始采取补救措施，并同意继续配合正在进行的个人调查。 当局表示，道明银行还收回了高管薪酬，但这并不是公司首次考虑在未来从员工那里收回更多资金。 马斯拉尼在路透社看到的一份给员工的备忘录中表示，清理工作将需要数年时间，需要大量工作和投资。 马斯拉尼在一份声明中表示：“这是我们银行历史上艰难的一章。” “这些失败是在我担任首席执行官期间发生的，我向所有利益相关者道歉。” 来源链接： https://globalnews.ca/news/10805576/td-bank-money-laundering-us-fine-asset-cap/ |
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