“他们的存钱罐”：警方打击假安大略银行账户

多伦多警方表示，他们已经打击了一个人用假名开设数百个银行账户的计划。

在周一的新闻发布会上，侦探。金融犯罪部门的大卫·科菲 (David Coffey) 指控被告使用“合成身份”诈骗银行。

“合成身份可以用来为他们创建基本上的存钱罐，”科菲说。 “他们正在申请信用卡。他们正在申请信用额度。他们开设银行账户，可以将资金转入或转出。”

“他们本质上是在以虚构的合成名称申请无限量的信用。”

他声称所使用的身份证件，例如永久居民卡和安大略省驾驶执照，都是伪造的。

“多张卡片的面孔相同，但名字不同，这些名字都是合成的——不存在的人，”他说。

科菲表示，调查于 2022 年 10 月开始，被称为“似曾相识项目”(Project Deja Vu)，此前一家金融机构发布了一份报告，发现一名曾在该公司工作的人员开设了多个虚假账户。他没有透露是哪家金融机构，但表示其中大多数都受到同一计划的影响。

科菲表示，该计划实际上于 2016 年开始，当时少数人创建了 680 多个独特的合成身份。

他说，其中许多人被用来在安大略省的各个银行和金融机构申请和开设数百个银行账户和信贷金额。

科菲说，这些欺诈性获得的账户随后通过店内和网上购物、现金提取或电子转账的方式被提取。

科菲表示，迄今为止，该计划已造成约 400 万美元的损失。

“最终，损失将由投诉人（即金融机构）支付，”他说。 “所以他们才是赔钱的人。”

科菲还声称，已知合成身份有助于其他严重犯罪行为，例如洗钱人口贩运、毒品贩运和武装抢劫的犯罪所得。

警方已逮捕 12 人，其中大多数来自大多伦多地区，他们总共面临 102 项与欺诈有关的指控。

指控包括欺诈、伪造、提供伪造文件以及洗钱犯罪所得。

科菲表示，在其他情况下，欺诈性身份证件会混入一些真实元素，例如人们的真实姓名或社会保险号码，但在本次调查中，这些内容完全是捏造的。

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https://globalnews.ca/news/10456909/fake-bank-accounts-fraud-scheme-toronto-ontario/