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转走客户$240万炒股及开销银行前华裔高管认罪(组图)

2024-4-13 12:55| 发布者：青青草| 查看：2| 评论：0 |来自: 洛杉矶华人资讯

摘要：银行内部也不是绝对安全，监守自盗时有发生。纽约市摩根大通银行（JPMorgan Chase）的一名前华裔高管邱凯文（Kevin Chiu，音译）因涉嫌银行诈骗，盗取客户资金超过200万美元而被捕。新闻 ...

银行内部也不是绝对安全，监守自盗时有发生。纽约市摩根大通银行（JPMorgan Chase）的一名前华裔高管邱凯文（Kevin Chiu，音译）因涉嫌银行诈骗，盗取客户资金超过200万美元而被捕。

新闻报道截图根据新公布的法律文件，他最近向法院认罪，并被判处48个月监禁，出狱后将接受为期三年的缓刑，并需向银行支付160万美元的赔偿金。根据政府检察官的说法，现年33岁的邱凯文曾在摩根大通银行曼哈顿分行担任客户关系经理和私人客户银行专员，负责为客户理财。他利用职务便利，在未经客户授权或知情的情况下，从五个客户的至少六个账户中转移资金用于个人用途。邱凯文利用挪用的客户资金进行证券交易，如2022年3月购买特斯拉股票，但均告亏空。他还用这些资金支付个人费用。银行随后调查发现，为掩人耳目，邱凯文还通过从其他账户中窃取更多资金来弥补丢失的资金，以此掩盖自己的窃取行为，类似于“拆西墙补东墙”。犯罪时间跨度至少从2020年10月28日到2022年6月29日。银行在2022年7月发现邱凯文挪用了客户账户的资金。邱凯文总共从客户账户偷走约240万美元，其中几人是年迈的个人客户。检察官表示，其中一名受害者是74岁、行动不便需坐轮椅的妇女，她因邱凯文的不当行为损失了160万美元。据悉，这名受害妇女在布碌仑和以色列均有住所，她曾要求邱凯文不要把她的银行月结单寄到以色列，只要求帮她打印出来，等她来银行时亲自交付即可。邱凯文利用妇女对他的信任，从她的账户中窃取了百万美元，几乎将其耗尽，然后制作了虚假的账户报表，等妇女亲自前往分行时交付于她，以掩盖现金消失。据悉，邱凯文还会在妇女来到银行时签署空白的表格，盗窃她的签名用以转移资金。直到一次银行将月结单寄到妇女以色列的家中，她才发现帐户只剩下1.3万美元，而从邱凯文处收到的月结单显示账户有90万美元。随后，这名妇女在2022年7月来到布碌仑的一家银行分行，说她需要与一名经理交谈，从而揭开了这起银行内部职员的偷钱案。银行确定，邱凯文用这种方式从妇女的账户中取走约160万美元。银行调查部随后找邱凯文谈话，后者承认挪用了客户资金。大约一周后，银行开除了邱凯文。银行也向妇女进行了赔偿，为此银行损失160万美元。 2023年被捕时，邱凯文面临一项银行诈骗罪、一项银行雇员贪污罪、一项洗钱罪和一项严重身份盗窃罪的指控，最高可分别判处30年、30年、20年和2年监禁。经过一年的法庭程序后，邱凯文于3月15日在纽约南区联邦地区法院认罪，法官Denise L.Cote判处他48个月有期徒刑，并在出狱后接受三年缓刑，同时要求他支付160万美元赔偿金。邱凯文的量刑陈述侧重于自己对家庭的责任，辩称他一直全身心地投入家庭。他在提交的量刑书中深深悔恨，称自己在银行的早期内部调查中，在被捕和被起诉前就已承担了全部责任，“我只希望我的家人能原谅我。我只能祈祷，有一天我能以某种方式弥补我的行为。”