随着加拿大准备迎接又一个创纪录的野火季节，气候危机正在渗透到加拿大人面临的另一个重大挑战——住房。 BMO周一发布的一份新报告发现，野火、洪水、热浪和风暴等气候相关因素将影响39%的加拿大人在未来五年选择居住的地方。加拿大年轻人中这一比例更高。 报告称，千禧一代（1981 年至 1996 年出生的人）的这一比例跃升至 49%，Z 世代加拿大人（1997 年至 2012 年出生的人）的这一比例跃升至 54%。 加拿大气候行动网络国家政策经理亚历克斯·库尔-弗格斯表示，考虑到最近发生的事件让许多加拿大人深感气候危机，这一数据并不令人意外。 “例如，地下室发生洪水的影响可能会导致您损失数十万美元。我认为这是正常的，而且我认为……知道人们意识到这些风险是相对令人鼓舞的，”她说。 气候变化的代价根据加拿大保险局的数据，加拿大 10% 的家庭“高度暴露”洪水风险，但缺乏洪水保险。自 2008 年以来，极端天气事件对住宅造成的损失急剧上升。 完整气候适应中心最近的一份报告称，1983 年至 2008 年间，加拿大的保险损失平均每年达 4.56 亿美元。自 2008 年以来，损失激增，现在每年经常超过 20 亿美元，主要是由于与水有关的损害。 2023年，加拿大的恶劣天气损失连续第二年超过30亿美元。 Intact报告称，灾难性洪水导致房屋最终售价平均下降8.2%，待售房屋数量减少44.3%，房屋待售天数增加19.8%。不列颠哥伦比亚省奥肯那根和舒斯瓦普地区的野火和新斯科舍省的洪水是去年造成重大损失的两大天气事件。 据 IBC 称，修复加拿大一个被淹的地下室大约需要 43,000 美元。 LowestRates.ca 专家兼保险经纪人史蒂文·哈里斯 (Steven Harris) 表示：“风暴、野火和其他自然灾害日益严重，正在推高全国家庭保险行业的索赔成本。通货膨胀以及重建和重置成本的增加加剧了这一情况，进而推高了许多消费者的家庭保险保费价格。” 他补充说，极端气候事件的影响在加拿大各地会有所不同。一些地区，如东海岸，正在经历日益严重的风暴和洪水，而其他地区，如安大略省、魁北克省、艾伯塔省和不列颠哥伦比亚省，则正经历着更加严重的风暴和洪水。野火和干旱有所增加。 
房主可以做什么？哈里斯表示，人们应该意识到这些风险。 “如果有的话，查看洪水地图可能会有所帮助，或者了解该地区发生野火的风险，并采取措施保护财产免受这些风险的影响也会有所帮助。例如，安装污水泵以应对可能发生的洪水，或者在可能发生野火的地区剪短房屋周围的长草，”他说。 完整中心提供了一系列信息图表，其中列出了房主可以采取的步骤，让自己的房屋做好应对野火、热浪、洪水和其他此类极端天气事件的准备。它们的范围包括以适应气候的方式维护您的房屋，例如定期清除房屋附近的可燃材料或清理水槽中的树叶，以及可以在您的房屋中添加不燃或防洪建筑材料的更昂贵的措施。 哈里斯表示，房主还应该清楚地了解他们的房屋保险涵盖哪些内容以及不涵盖哪些内容。 他补充道：“不仅仅是房主，租房者也需要获得适当的保险，特别是如果他们居住在洪水或野火多发地区。如果洪水或野火即将发生，由于约束性限制，他们可能无法购买保险。” 
“政策很快就会改变”他表示，加拿大人应该期待政策很快就会发生变化。 “加拿大保险局目前正在与联邦政府合作制定国家防洪计划，预计将在未来几年推出，”他说。 联邦政府表示，计划在明年某个时候实施承诺已久的国家洪水保险计划，并在 4 月 16 日的最新预算中为 2025-26 财年拨出 1500 万美元。 库尔-弗格斯表示，不采取行动的成本远高于适应气候变化的成本。 “加拿大气候研究所表示，今天在气候适应方面每投入 1 美元，未来节省的回报将达到 13 至 15 美元。这是巨大的，”她说。 “加拿大各地政府应该……调整基础设施规模，确保其基础设施的建设能够反映明天而不是今天的天气。” 她说现在是加拿大人开始进行艰难对话的时候了。 “当地社区和（加拿大）省政府内部也必须就人们不能再居住的地方进行艰难的对话。这确实是一件很难做到的事情。这是美国正在发生的对话。” 不过，她表示，蒙特利尔和弗雷德里克顿等城市的市政府层面已经发生了一些令人鼓舞的变化。 “有些市政当局已经全力以赴，正在改变他们修建道路和下水道的方式。他们正在投资绿色空间和自然气候解决方案。” 来源链接： https://globalnews.ca/news/10460167/climate-change-is-affecting-how-canadians-plan-to-buy-homes-report-says/ |
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