道明银行因未报告可疑交易而被处以 920 万美元罚款

加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 对多伦多多明尼安银行（也称为道明银行）处以数百万美元的行政罚款。

该情报机构负责监督该国的洗钱和恐怖主义融资活动，旨在保护加拿大人的个人财务信息。

周四上午，FINTRAC 发表声明称，道明银行因未能遵守加拿大《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案》及其相关法规，于 4 月 9 日被处以 9,185,000 美元的罚款。

根据上述法案，FINTRAC 要求赌场、金融实体、货币服务企业、房地产经纪人和销售代表以及其他几个加拿大商业部门保存某些记录、识别客户、保持合规性并报告某些金融交易。

官员们概述了道明银行被发现犯下的所有行政违规行为。它们如下：

• 如果有合理理由怀疑交易与洗钱或恐怖活动融资犯罪有关，则未能提交可疑交易报告；
• 未能评估和记录洗钱/恐怖活动融资风险；
• 未采取规定的高风险特别措施的；
• 未能对业务关系进行持续监控；和
• 在持续监控业务关系时未能记录所采取的措施和获得的信息。

FINTRAC澄清，这一处罚“并非针对洗钱或恐怖活动融资的刑事犯罪”，并且已全额支付。此案没有更多诉讼程序。

“FINTRAC 将继续与企业合作，帮助他们了解并遵守该法案规定的义务，”该机构董事兼首席执行官 Sarah Paquet 表示。

“我们还将坚定地确保企业继续尽自己的一份力量，并在需要时采取适当的行动。”

2023-24 年，FINTRAC 向企业发出了 12 份违规通知，金额超过 2600 万美元。自获得法律授权以来，它已对各行业实施了 140 多项处罚。

来源链接：

https://dailyhive.com/canada/td-bank-fined-fintrac-money-laundering