 2023 年 8 月 14 日星期一，一个人走过多伦多道明银行 (Toronto-Dominion Bank) 分行。加拿大媒体/Spencer Colby 加拿大新闻社 多伦多——加拿大金融犯罪监管机构因多伦多道明银行不遵守洗钱和恐怖主义融资措施而处以 920 万加元的罚款，该银行还面临美国的合规调查。 加拿大金融交易和报告分析中心 (Fintrac) 此前曾于 12 月宣布对 RBC 处以 750 万加元的罚款，对 CIBC 处以 130 万加元的罚款。这些处罚还针对与洗钱和恐怖主义融资相关的违规问题。 该机构表示，对道明银行的处罚是在2022年3月1日至2023年3月31日的审查期间有五次违规行为。 这些失败包括在有合理理由要求时未提交可疑交易报告，包括与客户有关的负面媒体、未评估和记录洗钱或恐怖活动融资风险以及银行未针对高风险采取规定的特别措施。风险。 在审查过程中，Fintrac 确定了 96 名未加入该银行高风险客户计划的客户，其中包括一名政治公众人物，他能够在银行未从该客户获取所需详细信息的情况下进行交易超过两年。 发言人丽莎·霍金斯在一份声明中表示，道明银行正在努力改进。 “作为对加拿大金融实体定期审查的一部分，FINTRAC 确定了五项需要我们关注的具体行政调查结果。我们已经做出了改进，更多工作正在进行中。” 就在对道明银行实施处罚的几天前，该银行披露，由于美国对其反洗钱合规计划正在进行的监管调查，该行已经提取了 4.5 亿美元的初始准备金。 该银行周二表示，正在与美国三名监管机构和司法部进行讨论，预计将受到额外的经济处罚。 道明银行表示，其计划“不足以有效监控、检测、报告和应对可疑活动”，并正在努力弥补这些缺陷。 国家银行分析师 Gabriel Dechaine 表示，处罚总额可能超出市场预期，约为 5 亿至 10 亿美元，而该银行还面临监管机构发布同意令的风险，这可能意味着进一步的限制。 在上个月该银行的年度股东大会上，道明银行首席执行官巴拉特·马斯拉尼 (Bharat Masrani) 要求股东保持耐心，因为该银行正在努力消除对该股的监管压力。 “毫无疑问，股东们对我们在美国的问题感到有些焦虑，我们也是如此，在情况更加明确之前，我确信压力是存在的。” 加拿大通讯社的这篇报道于 2024 年 5 月 2 日首次发表。 这个故事中的公司：（多伦多证券交易所代码：TD） 来源链接： https://www.cp24.com/news/td-bank-hit-with-9-2m-penalty-after-failing-to-report-suspicious-transactions-1.6870881 |
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