道明银行因未报告可疑交易而被罚款 920 万美元

加拿大金融情报机构表示，由于多伦多道明银行不遵守洗钱和恐怖主义融资措施，该银行还面临美国的合规调查，因此对其处以 920 万加元的罚款。

加拿大金融交易和报告分析中心继去年 12 月宣布对加拿大皇家银行 (RBC) 处以 750 万加元罚款，对加拿大帝国商业银行 (CIBC) 处以 130 万加元罚款后，又做出了处罚。

该机构（Fintrac）表示，它对道明银行的一系列违规行为进行了处罚，包括在有合理理由要求其提交可疑交易报告的情况下未提交可疑交易报告、未评估和记录洗钱/恐怖活动融资风险以及未提交可疑交易报告。银行未对高风险采取规定的特别措施。

就在对道明银行实施处罚的几天前，该银行披露，由于美国对其反洗钱合规计划正在进行的监管调查，该行已经提取了 4.5 亿美元的初始准备金。

该银行表示，正在与美国三名监管机构和司法部进行讨论，预计将面临额外的罚款。

道明银行表示，其计划“不足以有效监控、检测、报告和应对可疑活动”，并正在努力弥补这些缺陷。

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https://globalnews.ca/news/10464987/td-bank-fintrac-fine-suspicious-transactions/