总理贾斯汀·特鲁多表示，联邦政府对道明银行美国子公司的行为“感到担忧”，这些行为导致本月达成了历史性的 30 亿美元认罪协议，以解决洗钱指控。 周三，特鲁多在下议院质询期间，当新民主党议员唐·戴维斯询问自由党采取了哪些措施来“解决道明银行屡屡发生的犯罪行为”时，特鲁多发表了上述言论。 “我们当然对道明银行在美国的行为感到非常担忧，”总理回应道。 “我们每天都确保加拿大的银行遵守所有规则。我们继续加强金融监管，并确保对美国这一不当行为负责的人承担全部责任。” 这一评论似乎是特鲁多或任何参与此案的部长首次公开承认，道明银行承认违反了旨在防止洗钱的美国法律——这是有史以来最大的这样做的银行。 在宣布和解协议时，加拿大金融机构主管 Peter Routledge 在一份声明中表示，案件中披露的信息“严重”，但无法对任何加拿大联邦监管金融机构的事务发表评论。 美国政府指责道明银行无视高风险客户发出的多个危险信号，并为不良行为者创造了“便利”的利用环境。美国当局表示，道明银行在大约十年的时间里未能监控超过 18 万亿美元的客户活动，导致三个洗钱网络能够通过该银行的账户转移非法资金。 
除了超过 30 亿美元的罚款外，认罪协议还包括对道明美国商业利益实行罕见的资产上限，这通常是为严重案件保留的。此次处罚对道明银行造成了重大打击，道明银行是美国第十大银行，正计划进一步扩张。 一些美国政界人士表示，处罚力度还不够，其中包括美国参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)，她表示，这“让不良银行高管摆脱了允许道明银行被用作犯罪行贿基金的责任”。 认罪协议还引发了人们对加拿大对类似活动相对温和的处罚的审查。 在加拿大，Fintrac 可以对每项非常严重的举报违规行为处以最高 500,000 美元的罚款，或者可以将违规行为移交潜在的刑事起诉。 相比之下，美国巨额罚款部分源于美国规定，如果银行缺乏有效的反洗钱计划，监管机构每天可对其处以最高 50 万美元的罚款。 Fintrac 可处以的罚款有限，这意味着今年早些时候对 TD 处以的 920 万美元罚款是其有史以来开出的最大一笔罚款。 Fintrac在一份声明中表示，除了对道明银行进行创纪录的处罚外，还要求该银行制定一项行动计划来解决其缺陷，如果该银行不执行其计划，监管机构可能会征收额外的处罚。 
道明银行表示，它正在进行所需的投资、变革和改进，以兑现有关反洗钱计划的承诺。即将上任的首席执行官 Ray Chun 在美国认罪协议宣布当天的电话会议上对投资者表示，道明银行“将做出必要的改变，为银行打下更坚实的基础”，并“履行我们对监管机构的承诺”。 联邦政府去年就如何改进和加强加拿大反洗钱制度进行了公众咨询，并在今年早些时候提高了对赌场和其他非银行实体的监管要求。 财政部在一份声明中告诉加通社，政府对金融犯罪采取零容忍态度，并不断努力提高加拿大打击金融犯罪的能力。 一位发言人表示，政府已采取大量措施加强加拿大的洗钱监管，包括加强信息共享，并且自 2019 年以来已投资近 3.79 亿加元打击金融犯罪。 在特鲁多发表讲话后，《全球新闻》已联系财政部长克里斯蒂亚·弗里兰办公室征求更多评论。 劳特利奇在 10 月初的一次风险会议上发表讲话时承认，洗钱是“一种比我三年前开始工作时所意识到的更为严重的风险”，而且越来越多的事件迫使他的办公室更仔细地研究这个问题。 ——来自加拿大媒体的文件 来源链接： https://globalnews.ca/news/10826886/td-bank-money-laundering-plea-deal-trudeau/ |
