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根据联邦审计总长最新公布的报告，加拿大负责反洗钱和打击恐怖融资的金融情报机构——加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC），在向警方提供关键情报方面存在显著延迟和工具不足的问题。 该报告于本周四提交给下议院，指出FINTRAC因信息传递不及时和技术系统落后，严重限制了其有效执行职责的能力。报告显示，警察在发现洗钱嫌疑时，平均需要等待约四个月才能获得FINTRAC提供的相关金融情报。 报告进一步提到，接受FINTRAC情报的执法机构中有一半反馈收到的信息“太迟，无法有效使用”。情报不及时严重妨碍警方冻结资产、阻止交易及抓捕犯罪嫌疑人，给犯罪分子洗钱腾出空间。 信息录入人工化，技术系统亟待升级
报告援引2020年加拿大刑事情报局的估计，加拿大每年大约有450亿至1130亿加元通过洗钱活动流通。审计覆盖了2023年1月1日至2024年2月底期间的工作，揭示了信息处理流程的不足。 联邦审计指出，FINTRAC目前大量金融交易信息依赖人工录入，数据录入过程需要数天时间，且分析成果未能通过中央系统共享，导致不同分析师重复工作，降低了整体效率并延误了情报产出。 政府积极回应，将推动改革联邦各部长预计于周四下午召开新闻发布会，回应此次审计报告。FINTRAC方面表示同意审计建议，将致力于加快情报提供速度并升级信息技术系统。 该机构强调，已经建立了高优先级记录的分析及紧急披露流程，并在审计期后对其信息披露程序进行了改革，效果有所提升。 此外，FINTRAC最新发布的2025-2026年度报告显示，注销了82家货币服务企业的注册，远高于上一年度的12家，同时对9家企业实施了总计超过1.98亿加元的罚款，涉及多项违规行为。 对大多伦多华人的影响洗钱活动的打击力度不足，可能间接影响多伦多及周边地区华人社区的金融安全和财富积累环境。延迟的金融情报反馈降低了警方有效追踪和控制违法资金流动的能力，不法分子可能利用当地复杂多样的经济活动加剧洗钱行为。 对于居民而言，洗钱泛滥可能推高房地产市场炒作和房价波动，影响置业计划。职场华人在涉及金融、法律、会计等领域工作时，监管不到位也增加职业风险。 此外，移民及子女教育方面，相关金融犯罪的隐患可能带来资金安全和合法性审查的更多挑战，家庭在日常生活消费、投资理财时需更加警惕异常资金流动。 随着政府推动反洗钱机制现代化，华人社区可期望更安全的金融环境及更快速有效的执法响应，但短期内仍需关注相关资讯，合理防范潜在风险。 信息来源：CBC新闻 |
