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联邦政府宣布计划禁止加密货币 ATM，以保护加拿大人免受骗子利用这些机器诈骗受害者的侵害。 自由党周二发布春季经济更新将加密货币 ATM 机称为“诈骗者欺骗受害者和犯罪分子放置犯罪所得现金的主要方法”。 加密货币 ATM 可能看起来很像传统的银行机器，但大多数机器不是从您的银行帐户中提取现金，而是允许客户存入现金，然后将其转换为加密货币，例如比特币。然后，他们可以将其发送到世界任何地方的虚拟钱包。 去年，CBC News 花了几个月的时间调查这个行业，与执法部门、金融监管机构、加密货币专家、前加密 ATM 公司员工、运营商本身和欺诈受害者进行了三部分系列的交谈喂养欺诈：加密货币 ATM 问题。 调查显示，这些目前在加拿大合法运营的机器已成为诈骗者用来从全国各地诈骗受害者那里骗取钱财的主要车辆。加拿大金融情报机构 FINTRAC 在 2023 年 2 月对提交给该机构的可疑交易报告进行分析时得出了这一结论。 喂养欺诈欺诈者如何使用加密 ATM 机从加拿大诈骗受害者那里洗钱数百万美元喂养欺诈欺诈行为是否支撑了加密货币 ATM 行业？一些前员工也这么认为加拿大广播公司的调查发现，加密货币 ATM 被吹捧为一种低门槛、便捷的加密货币买卖方式，但这也是它们对欺诈者有吸引力的原因。 资金发送速度很快，不需要银行账户，如果存款金额低于 1,000 美元，大多数交易只需要电话号码，而且与银行不同的是，这里没有人际互动，也没有经过培训的出纳员来识别正在发生的欺诈行为。 加拿大人均拥有世界上最多的加密货币 ATM，但目前没有针对特定行业的法规。有近4,000个全国各地以及全球超过 39,000 台加密 ATM 机。  去年秋天，CBC News 要求采访财政部长 François-Philippe Champagne 和 FINTRAC，询问他们正在采取哪些（如果有的话）行动来解决加密 ATM 成为欺诈者从加拿大诈骗受害者那里获取资金的主要工具的问题。 这两个要求都不重要特德。但当在国会山被问及 FINTRAC 报告后缺乏具体法规时，商鹏飞并没有回应该机构的调查结果，而是告诉 CBC 政府正在考虑所有预防金融犯罪的选择。 “这是我们正在非常仔细、非常认真地研究的事情，”香槟去年秋天说道。 周二的经济更新并未包含有关加密货币 ATM 禁令的许多细节。 目前，这些机器像任何其他机器一样受到监管加拿大的其他货币服务业务 (MSB)，该名称包括外汇交易商、常规 ATM 和汇款服务，例如西联汇款。政府的最新消息确实表示，该措施将确保加拿大人仍然可以从“实体 MSB、同时更好地保护 MSB 免受非法活动的影响。” 其他司法管辖区此前已采取行动打击使用加密货币 ATM 进行的欺诈行为。 英国在 2021 年创建了一个未向运营商颁发任何许可证的许可基础设施，从而有效地禁止了这些机器。新西兰提议禁止这些机器，澳大利亚在金融情报机构和警察部门进行重大调查后于去年夏天引入了每日交易限制。 喂养欺诈同行国家正在加强对加密货币 ATM 的监管以打击欺诈，那么加拿大为什么不呢？在边境以南，美国一半的州已经提议或实施了法律，以实施诸如每位客户每日交易限额、交易费用上限以及要求运营商向诈骗受害者退款等措施。 来源链接：https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/canada-crypto-atm-ban-scammers-9.7180642 |
