家庭的净资产有所增加，但这可能令他们感到惊讶。加拿大统计局 (StatCan) 数据显示，2026 年第一季度家庭净资产有所攀升。住房甚至在一年内首次做出了积极贡献。然而，不断增长的账面财富可能会被家庭现金流疲软所掩盖。 加拿大家庭财富攀升至 18.6 万亿美元2026 年第一季度，家庭净资产增长 1.3%（+2430.8 亿美元），达到 18.6 万亿美元，比去年增长 4.9%（+8642.3 亿美元）。加拿大皇家银行经济学家雷切尔·巴塔利亚指出，家庭表现出“稳定的弹性”。尽管房地产市场低迷，集体净资产大多继续走高。 金融资产推动了大部分收益，第一季度增长 1.3%（+1,480 亿美元）至 11.95 万亿美元。 StatCan 指出，共同基金、国内股票和投资基金推动了这一增长。该机构补充道，标准普尔/多伦多证券交易所综合指数本季度上涨 3.3%，主要归功于能源和矿业股。 然而，最有趣的数据点是住房驱动的财富的回归。它曾经是最大的贡献者之一，但在过去的一年里一直处于中断状态。 房地产一年来首次增加财富加拿大家庭净资产：住宅房地产贡献的百分比变化。
第一季度非金融资产增长 1.1%，创下 2024 年以来的最大涨幅。在房地产复苏的带动下，非金融资产在连续两个季度下降后出现了逆转。在经历了一年的拖累之后，住宅房地产增长了 1.3%，达到 8.47 万亿美元。 StatCan 指出，尽管由于房价上涨导致销售疲软，但仍实现了增长。虽然不是到处都有。 CREA MLS HPI 综合房价在经历了三个季度的下跌后，在 2026 年第一季度上涨了 0.7%。 StatCan 与去年多伦多（-5.9%）和温哥华（-2.9%）的新公寓价格暴跌形成鲜明对比。现有房屋价格因成交量疲软而攀升，但大型市场的新公寓仍处于低迷状态。 加拿大皇家银行希望摆脱“家庭财富的持续拖累”。但该银行的经济学家警告称，“势头仍然脆弱”。 家庭账面上更富有，但储蓄更少资产推动了家庭财富的增长，但收入的贡献却大幅放缓。 2026 年第一季度家庭储蓄率降至 3.5%，低于第四季度的 4.4%。货币和存款持有量下降 0.4%，仅为上一季度报告的一半。储蓄率下降可以表明信心，因为当收入容易流入时，人们的储蓄就会减少。然而，这也可能是一个压力警告，因为剩下现金可供存放的人越来越少。这个特定的数据集并没有直接提供证据，但不断上升的债务表明是后者。 家庭债务继续增加，增加 1.1%，达到 3.25 万亿美元。抵押贷款发放异常疲软，仅为 226 亿美元，为 2024 年第一季度以来的最低水平。即使经济放缓，债务增速仍超过了收入增速。现在，付款消耗了可支配收入的近七分之一。 加拿大皇家银行表示，预计家庭将“利用储蓄来维持消费”。这正是他们所做的，平滑了宏观消费数据，但掩盖了金融的下行压力。 家庭净资产继续攀升，房地产回归成为推动因素。资产驱动的财富有所改善，无论是金融还是非金融，但家庭现金流却受到侵蚀。家庭在获得账面收益的同时，其财务状况也在收紧。 来源链接：https://betterdwelling.com/canadian-household-wealth-climbs-housing-boosts-net-worth-again/ |
